Existe una modalidad de fraude que podría estar más cerca de lo que los colombianos se imaginan. Actualmente, los ciberdelincuentes están construyendo identidades falsas, basándose en fragmentos de información verdadera de las personas. A este tipo de fraude se le conoce como identidad sintética.
TransUnion busca fortalecer las alertas frente a este esquema de fraude para que los colombianos no sean víctimas de esta práctica delictiva.
¿Qué es la identidad sintética?
Es la combinación de atributos de identidades reales de personas diferentes, con el fin de fabricar un perfil falso para cometer actos ilegítimos y obtener ganancias financieras.
El defraudador obtiene información real de los consumidores, quienes en su mayoría no tienen la capacidad de saber que les están robando sus datos personales. Este tipo de fraude es difícil de detectar debido a la complejidad en la creación de identidades, un proceso que puede llegar a tomar aproximadamente de 6 meses a 1 año.
¿Qué hacen los delincuentes con las identidades sintéticas?
Para el sector financiero, los ciberdelincuentes buscan créditos especialmente los que requieren menos garantía, algunos ejemplos son las tarjetas de crédito y los créditos de libre destinación. Esta situación no solo afecta a las entidades financieras sino el historial crediticio de los individuos.
¿Cómo roban los datos de las personas?
A través de procesos de ingeniería social, extraen los datos personales de forma desapercibida. Es común que estas acciones se realicen por medio de esquemas de fraude como mensajes de texto (smishing), llamadas telefónicas (vishing) y/o links o páginas de internet (phishing).
¿Es complejo darse cuenta de que se es víctima de este esquema de fraude?
Sí, las identidades sintéticas resultan ser una de las modalidades de fraude con mayor crecimiento y de difícil detección en varios sectores como: el financiero, asegurador, salud, telecomunicaciones, e-commerce, entre otros. Los defraudadores obtienen beneficios económicos ilegales y sin dejar rastro en el sistema.
¿Quiénes son los más vulnerables?
Las víctimas más propensas a que los estafadores construyan identidades sintéticas con sus datos reales son las personas con escaso conocimiento de lo que implica el riesgo digital. Por esta razón es esencial que los individuos estén atentos a los mensajes que llegan a través de diferentes canales que usan los defraudadores.
Para mitigar los riesgos TransUnion promueve que los ciudadanos revisen regularmente su historial crediticio, eviten compartir información personal con fuentes no verificadas y usen múltiples factores de autenticación en el uso de sus plataformas digitales.
Asimismo, la compañía invita a las entidades a compartir información sobre tendencias de fraude y participar en modelos colaborativos de prevención para reducir la vulnerabilidad de fraude, protegiendo y resguardando la información de sus consumidores.
