En el marco de la primera edición de Aval Tech Week, el encuentro organizado por Grupo Aval que reunió a más de 1.000 líderes de tecnología, innovación y negocio, para discutir tendencias en IA, hiperpersonalización, nube y ciberseguridad, Oracle participó en la conversación sobre las tendencias que están redefiniendo el futuro de la banca y acelerando la transformación digital del sistema financiero en Colombia.
En este escenario, Oracle contó con la participación de Aubrey Hawes, Senior director Solution Consulting, Americas Region para Oracle, quien compartió la visión de la compañía sobre la evolución de la banca desde una etapa enfocada en digitalización de canales y servicios modelos impulsados por IA, automatización avanzada y toma de decisiones basadas en datos.
En un contexto donde más del 73% de las empresas en Colombia ya utiliza inteligencia artificial en alguna parte de su operación, según Asobancaria, y donde los canales digitales ya representan el 66,6% de las operaciones financieras del país, de acuerdo con la Superintendencia Financiera, la industria bancaria enfrenta un momento decisivo marcado por la necesidad de operar con mayor agilidad, eficiencia y capacidad de respuesta inmediata.
Durante su participación, Oracle destacó cuatro tendencias que están redefiniendo el futuro de la industria financiera:
La inteligencia artificial está dejando de ser una herramienta para convertirse en parte central de la operación bancaria
La industria financiera está entrando en una etapa donde la IA comienza a integrarse directamente en procesos como prevención de fraude, gestión de riesgo, onboarding, cumplimiento regulatorio, servicio al cliente y análisis crediticio. “La primera etapa de evolución del sector estuvo enfocada en digitalizar canales y servicios. Hoy estamos entrando en una nueva era donde el diferencial competitivo de los bancos estará en la capacidad de operar con inteligencia, escalabilidad y datos en tiempo real” agregó Hawes.
Los agentes de IA marcan el paso hacia modelos de ejecución autónoma
Otra tendencia que gana relevancia es el desarrollo de la IA agentica. De acuerdo con Oracle, esta evolución comenzó con modelos asistidos, enfocados en responder preguntas y automatizar tareas simples, posteriormente avanzó hacia agentes aumentados, capaces de entender el contexto, apoyar la toma de decisiones y generar recomendaciones más inteligentes.
Hoy, la industria está entrando en una etapa de agentes autónomos, que pueden ejecutar procesos de manera independiente, coordinar flujos operativos entre sistemas y equipos, y evolucionar continuamente para anticipar necesidades y generar nuevo valor para clientes y organizaciones.
En línea con este avance, Oracle Financial Services anunció recientemente la expansión de su plataforma de agentes de inteligencia artificial para banca, incorporando nuevas capacidades orientadas a optimizar tiempos de respuesta en áreas como crédito, tesorería, cumplimiento y atención al cliente.
De acuerdo con la compañía tecnológica, esta evolución permitirá que las entidades financieras operen con “equipos digitales” que complementen el trabajo humano y eleven la productividad organizacional.
La banca en tiempo real ya se convirtió en una expectativa del mercado
Las expectativas de los consumidores continúan redefiniendo la experiencia financiera, impulsando modelos cada vez más ágiles, personalizados y disponibles en tiempo real. A esto se suma la creciente presión competitiva de fintechs, neobancos, billeteras digitales y grandes compañías tecnológicas que continúan elevando los estándares de experiencia de usuario dentro del sector.
Una encuesta de Akamai Technologies reveló que el 32% de los consumidores considera los servicios digitales como un factor clave al elegir una entidad financiera, mientras que el 40% combina banca tradicional y digital, y un 19% utiliza exclusivamente banca digital, reflejando cómo las dinámicas competitivas del sector están evolucionando aceleradamente.
En este contexto, Oracle destacó que las entidades financieras necesitan infraestructuras capaces de soportar operaciones críticas al instante, con altos niveles de disponibilidad, resiliencia y capacidad de escalabilidad. Como parte de esta visión, la compañía presentó Oracle Digital Banking Twin, una plataforma de decisión operativa y comercial en tiempo real diseñada para transformar eventos transaccionales y operacionales en acciones priorizadas para el negocio, facilitando la identificación de riesgos, fricciones y oportunidades de mejora en la experiencia del cliente y la operación bancaria.
El enfoque de esta propuesta es ir más allá de las métricas aisladas para conectar información operativa con decisiones accionables, responsables definidos y resultados esperados para áreas como experiencia de cliente, eficiencia operativa y crecimiento comercial.
La confianza se convierte en la nueva moneda de la banca
A medida que avanza la adopción en inteligencia artificial en el sector bancario, factores como la ciberseguridad, la gobernanza de datos y la trazabilidad de la información comienzan a consolidarse como prioridades estratégicas para las organizaciones. Este escenario cobra especial relevancia en América Latina y particularmente en Colombia, donde iniciativas como pagos inmediatos interoperables y modelos de open finance continúan reconfigurando la dinámica del ecosistema financiero.
La compañía enfatizó en cómo la inteligencia artificial está impulsando modelos de hiperpersonalización capaces de adaptar productos, servicios y experiencias financieras en tiempo real según el comportamiento y necesidades de cada usuario.
Bajo este panorama, Oracle reafirmó su propuesta para el sector financiero, integrando infraestructura cloud, bases de datos autónomas, inteligencia artificial y capacidades avanzadas de seguridad en una plataforma empresarial diseñada para industrias altamente reguladas.
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