El crecimiento acelerado de los servicios financieros digitales en Colombia ha traído consigo un aumento significativo en los riesgos asociados a la seguridad y la identidad de los usuarios. Según datos de la Policía, en 2025 se registraron 62.299 denuncias por delitos informáticos, y en lo que va de 2026 ya se han reportado más de 5.000 casos adicionales, lo que refleja un crecimiento sostenido de este tipo de amenazas. Este contexto impacta directamente a los más de 30 millones de usuarios que realizan diariamente operaciones como la firma de contratos, la solicitud de créditos o la gestión de trámites financieros desde sus celulares. El riesgo se intensifica debido a la facilidad con la que datos personales, fotografías o incluso dispositivos, pueden ser utilizados sin autorización, incrementando la exposición a fraudes y suplantaciones de identidad en el ecosistema digital.
Por otra parte, las cifras históricas indican que el 82% de las transacciones en el país se realiza por internet, en un contexto marcado por un incremento del 69 % en los ataques cibernéticos al sistema bancario durante el primer semestre del último año, según la Superintendencia Financiera de Colombia. Este escenario se traduce en cerca de 94 intentos de vulneración por segundo y en aproximadamente 1.000 colombianos víctimas diarias de robo de datos personales, lo que evidencia la magnitud del desafío que enfrentan tanto las entidades financieras como los usuarios en la protección de su identidad digital. Ante esta situación, las compañías tecnológicas y el sector financiero han comenzado a reforzar sus sistemas de validación e implementar alertas proactivas para contener la escalada de estos delitos.
En este contexto de creciente exposición al fraude y la suplantación de identidad, la biometría se posiciona como un auténtico escudo social para el sistema financiero. Soluciones como las de Identy.io permiten verificar la identidad de los usuarios de forma inequívoca mediante el uso de características únicas como las huellas dactilares o el reconocimiento facial, eliminando las vulnerabilidades asociadas a contraseñas, códigos o datos fácilmente replicables. Gracias a esta identificación precisa, las entidades financieras pueden garantizar que la persona que realiza una transacción, solicita un crédito o accede a un servicio es realmente quien dice ser, reduciendo de manera significativa los riesgos de fraude y fortaleciendo la confianza en los canales digitales.
Gran parte del valor añadido de estas soluciones es su enfoque en la experiencia del usuario. Identy.io ofrece una interfaz sencilla e intuitiva que permite completar procesos de identificación en apenas unos segundos, reduciendo la fricción en cada interacción.
Todo el proceso se lleva a cabo directamente en el celular del usuario, sin necesidad de hardware adicional ni dispositivos especializados, gracias a su arquitectura on-device. Además, no requiere de conexión a Internet para funcionar, lo que facilita su uso incluso en zonas con conectividad limitada. Todas estas características resultan especialmente relevantes para personas mayores o usuarios en áreas rurales, que suelen enfrentar mayores barreras para acceder a la banca digital, permitiéndoles operar de forma autónoma, segura y sin complicaciones.
Para reforzar aún más la seguridad, Identy.io incorpora la tecnología de detección de vida pasiva (passive liveness) basada en algoritmos avanzados de inteligencia artificial. Este sistema analiza en tiempo real múltiples señales biométricas, como microexpresiones faciales, patrones de textura de la piel, reflejos de la luz y profundidad, para confirmar que el usuario es una persona real presente en ese momento. A diferencia de otros métodos que requieren acciones específicas, como parpadear o mover la cabeza, esta tecnología funciona de manera transparente para el usuario, mejorando su experiencia sin sacrificar la seguridad. De este modo, es posible detectar y bloquear intentos de fraude sofisticados, como el uso de fotografías, vídeos, máscaras o deepfakes, garantizando una autenticación altamente fiable incluso frente a amenazas avanzadas.
En paralelo, la privacidad del usuario se sitúa en el centro del modelo de Identy.io. Gracias a su arquitectura on-device, toda la información biométrica se procesa y almacena directamente en el dispositivo del usuario, evitando su envío a servidores externos y reduciendo drásticamente el riesgo de filtración de datos sensibles. Además, el usuario mantiene el control sobre su información, pudiendo decidir qué datos compartir y en qué contexto. Este enfoque no solo refuerza la confianza, sino que también permite cumplir con los estándares internacionales más exigentes en materia de seguridad y protección de datos, consolidando un modelo de autenticación que combina la máxima seguridad, privacidad y cumplimiento normativo en el ecosistema financiero digital.
Según indica Jesús Aragón, CEO de Identy.io, “el crecimiento exponencial de los servicios financieros digitales en Colombia ha traído consigo una nueva generación de riesgos que ya no pueden abordarse con métodos tradicionales. Cuando hablamos de más del 80% de las transacciones realizándose en línea y de miles de intentos de fraude cada segundo, es evidente que la identidad digital se ha convertido en el principal punto de defensa. En Identy.io creemos que la biometría debe ser ese escudo que proteja a los usuarios sin añadir complejidad, permitiendo una autenticación segura, sencilla y accesible para todos. Al final, no se trata solo de prevenir el fraude, sino de garantizar que cualquier ciudadano, independientemente de su edad o ubicación, pueda acceder de forma segura a los servicios financieros digitales que hoy son esenciales en su día a día”.
